针对现有的理财规划师的课程增加针对银行新员工和准新员工的培训，在现有的理财规划师课程计划上增加银行礼仪课程、柜面流程服务以及常见问题课程、个人金融营销课程。
开学典礼、理财规划入门
- 了解什么是理财规划师
- 理财规划师的职业发展方向
- 理财规划师的服务对象
- 理解金融理财规划的工作内容和流程
- 职业道德与操守
理财规划工作流程和工作要求
- 建立客户关系
- 收集客户信息
- 财务分析和财务评价
- 制定理财规划方案
- 实施理财规划方案
- 持续提供理财服务
财务和会计基础
- 会计基础知识
- 企业主要的会计报表
- 财务管理基础知识
- 货币时间价值
- 财务分析
理财计算器的操作
- 财务计算器的设定
- 货币时间价值计算
- 现金流量计算
- 各种类型计算题演练
宏观经济分析
- 总需求和总供给曲线以及对经济波动的影响
- 财政政策和货币政策工具
- 经济周期与投资策略
- 行业发展与投资策略选择
货币金融基础
- 货币与信用
- 利率体系以及其影响因素
- 各中金融机构的主要业务
- 金融市场和金融监管
- 各种金融工具
现金规划及消费支出规划
- 现金规划
- 消费支出规划的一般框架
- 财务状况分析
- 住房消费规划
- 汽车消费规划
- 子女教育规划
- 信用卡与个人信贷消费规划
理财规划的法律基础
- 民事基础知识
- 商事基础知识
- 民事诉讼及公证基础知识
风险管理
- 风险对家庭功能、价值与目标实现的影响
- 个人与家庭的主要风险
- 个人与家庭的风险管理
- 个人与家庭风险管理的工具与方法
保险规划
- 保险的历史及我国现行保险体制
- 保险的功能与意义
- 保险保障需求分析
- 理财规划业务中常见保险产品介绍
- 家庭保险规划案例分析
投资规划
- 客户分析与投资规划
- 不同投资产品及工具
- 债券及股票
- 投资组合分析
- 基金投资与金融信托概述
- 其他投资
- 基金、信托的种类与特点
- 如何选择投资产品
- 案例分析
税务筹划
- 税收基础知识
- 个人理财相关税收
- 我国的个人所得税改革
- 个人税务筹划的基本方法
财产分配与传承规划、退休养老规划
- 分析客户状况
- 制定财产分配方案
- 分析客户财产传承需求
- 制订并调整财产传承规划
- 退休需求分析
- 退休规划的工具
- 退休计划中的投资考虑
理财规划书的制作
- 财务现状
- 理财目标的确定与选择
- 目前存在的财务问题
- 理财建议
- 调整后的财务未来
- 结论：投资组合、其他
- 配合理财策略